Жеке куәлікті көрсетпей-ақ криптовалюта транзакцияларын жасаудың жолын іздеп жүрсіз бе? Дүние жүзіндегі мемлекеттік органдардың назарының артуына қарамастан, криптовалюта экожүйесінде тұтынушы туралы ақпаратты беру қажеттілігінсіз жұмыс істейтін биржалар үшін тауашалар бар (Клиентіңізді біл). Криптовалютаны өңдеу транзакцияларды қауіпсіз жүргізуге мүмкіндік береді.

Криптовалюта нарықтарындағы құпиялылыққа алаңдайтын адамдар көбінесе KYC жоқ криптовалюта биржаларына жүгінеді. Бұл платформалар дәстүрлі қаржылық қызметтерден ерекшеленеді, өйткені олар тұтынушыларға жеке басын толық тексерусіз цифрлық активтермен сауда жасауға және инвестициялауға мүмкіндік береді.

Айта кету керек, бұрын тұтынушы білімінің талаптарынсыз жұмыс істеген көптеген биржалар енді толық немесе ішінара хаттамаларды енгізуге көшті. Өзгеріс саладағы кеңірек тенденцияны көрсетеді, өйткені көп алмасулар пайдаланушының жеке басын тексерудің кейбір деңгейіне ауысады.

Бұл жағдайда крипто өңдеу дегеніміз не?

Көптеген KYC үшін крипто өңдеу криптовалюталармен жұмыс істеудің маңызды бөлігіне айналды. Көптеген ауқымды криптовалюта биржалары кез келген маңызды транзакцияларға рұқсат бермес бұрын клиенттерден осы процедурадан өтуді талап етеді. Оның негізгі мақсаты заңсыз әрекеттерді бақылау және алдын алу болса да, ол көбінесе жеке деректерді беруді қамтиды.

Криптографиялық өңдеу kycсіз қалай жұмыс істейді?

KYC жиі үш санатқа бөлінеді: CIP, CDD және үздіксіз мониторинг.

1.      Тұтынушыны сәйкестендіру бағдарламасы. CIP тұтынушылардың өздері айтқан кім екенін дәлелдеу үшін жеке деректер мен тексерілетін ақпаратты жинайды. Бұл әдетте аты-жөні, туған күні, мекенжайы және жүргізуші куәлігі немесе төлқұжат сияқты тексерілетін құжаттарды қамтиды.

2.      Тұтынушының тиісті сараптамасы. Провайдерлер жаңа тұтынушымен байланысты тәуекелдерді бағалау және олардың тіркелгісі қаншалықты мұқият бақыланатынын шешу үшін фондық, қылмыстық және транзакция тарихын тексерулерді пайдаланады.

3. Үздіксіз бақылау. KYC бір реттік оқиға емес. Иә, бастапқы тексерулер клиенттің өміршеңдігін бағалау үшін жасалады, бірақ бұл тексерулер клиенттің бүкіл өмірінде жиі жасалуы керек. Күдікті әрекет кез келген уақытта орын алуы мүмкін және қызмет жеткізушілері кез келген күдік туралы хабарлауы қажет.

Бұрын криптовалюталар барлық қылмыскерлер үшін қолайлы транзакция әдісі болды. Ақшаның жасырын және бақыланбайтын қозғалысы адамдарға заңсыз әрекеттермен айналысуға еркіндік берді. Дегенмен, криптовалюталардың танымалдылығы артып келе жатқандықтан, провайдерлер мен реттеушілер оларды бизнес үшін де, жеке тұлғалар үшін де қауіпсіз және сенімдірек ететін тәжірибелерді енгізуі керек. Kybсыз крипто өңдеу әр пайдаланушыға өз бизнесін келесі деңгейге көтеруге көмектесті.

Неліктен KYCсіз крипто өңдеу маңызды?

Kyc алмасуды пайдаланудың артықшылықтары көп болды. Пайдаланушылар криптовалюталардың негізгі этикасына сәйкес келетін толық құпиялылықты пайдалана алады. «Құпиялылық үшін kyc жоқ ең жақсы крипто биржалары» және «қауіпсіз және анонимді криптовалюта саудасы» сияқты сөз тіркестерін жарнамалайтын платформалар осы принциптерді бағалайтын пайдаланушылар санының өсуін байқады.

Алайда, бұл артықшылықтармен бірге тәуекелдер де болды. Kyc криптовалюталық биржаларында қауіпсіз болу үшін пайдаланушылар қырағы болуы керек еді. Реттеудің болмауы платформаларда қалай қауіпсіз сауда жасау керектігін түсінуді қажет етті. Жаппай тарату үшін криптовалюталар пайдаланушылар мен басқару органдарының сеніміне ие болуы керек. KYC оларға заңсыз әрекеттерді тежеуге көмектеседі, бұл өз кезегінде қылмыскерлердің ақшаны кедергісіз жылжытуына жол бермейді. Сонымен қатар, kyc-тегін криптовалюта өңдеу пайдаланушыларға олардың қаражатының тиімді қорғалғаны туралы тыныштық береді.