В 2025 году Revolut получил лицензию CASP на Кипре, что трансформировало компанию в легального криптопровайдера для всей Европы. Это событие кардинально изменило правила работы с криптовалютами внутри платформы и усилило требования к прозрачности, комплаенсу и налоговой отчётности всех пользователей, использующих Revolut для операций с цифровыми активами.

Revolut и переход к легальному криптовалютному бизнесу

Переход Revolut от статуса «просто финтех-компании» к полноценному криптопровайдеру в Европейском союзе не остался незамеченным ни криптоэнтузиастами, ни участниками финансового рынка. В 2025 году компания получила кипрскую лицензию CASP (Crypto Asset Service Provider), что дало ей право официально и легально заниматься операциями с цифровыми активами в рамках законодательства Евросоюза. Значимость этого шага трудно переоценить: новая лицензия не только расширяет функционал для клиентов, но и вводит жёсткие требования к прозрачности бизнеса, формированию комплаенс-стратегии и обязательствам по налоговой отчётности, что подталкивает рынок к зрелости и снижает роль теневых схем.

CySEC и контроль за криптооперациями клиентов

Пользователь Revolut теперь становится фигурантом пристального наблюдения со стороны кипрского регулятора — CySEC. Компании, обладающие лицензией CASP, обязаны выполнять комплекс внутренних и международных стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML) и идентификации клиентов (KYC). Вдобавок, Revolut, как часть глобальной финансовой инфраструктуры, автоматически подключён к системе CRS, позволяющей налоговым органам разных стран оперативно получать сведения о движении средств на счетах частных и корпоративных клиентов. Пользователь, привыкший к полуанонимности и отсутствию отчётности, теперь сталкивается с ситуацией полной прозрачности: все операции легко отслеживаются, что многократно усложняет обход требования закона.

Ограничение анонимности и отслеживаемость операций

Практическое внедрение системы надзора выражается, прежде всего, в детализированной проверке происхождения денежных средств, используемых для криптовалютных операций. Если пользователь проводит единичные сделки, связанные с покупкой токенов, риск привлечения внимания минимален. Но регулярные, особенно крупные, переводы из крипты в фиат без внятных оснований привлекут внимание сервисных алгоритмов и могут стать поводом для блокировки счёта до выяснения обстоятельств. Использование Revolut как посреднической платформы для анонимизации средств или обхода стандартных налоговых процедур стало неэффективным: прозрачность на всех уровнях автоматически исключает этот сценарий.

Выводы средств и налоговые риски при системной деятельности

Кипр — одна из наиболее дружественных финтеху и криптовалютам юрисдикций Европы, однако даже здесь нет специальных законов, направленных исключительно на цифровые активы. Пока действуют общие налоговые нормы: разовые сделки физических лиц не облагаются налогом, но системная торговля, схожая с предпринимательской деятельностью, квалифицируется как бизнес с соответствующими последствиями. Вывод крупных сумм, для которых сложна документальная идентификация источника, автоматически вызывает вопросы регулятора вплоть до блокировки платёжных инструментов.

Механизмы CRS: автоматический обмен данными

Одним из краеугольных камней регулирования стала система CRS, обязывающая Revolut регулярно передавать данные о счетах пользователей в налоговые органы Кипра, государств ЕС и других стран, подписавших соответствующее соглашение. В эпоху цифровизации финансов это означает практически полное исчезновение анонимности: любой заметный денежный поток, особенно связанный с операциями «крипта–фиат», становится видимым для национальных налоговых служб. Такая открытость препятствует уклонению от уплаты налогов и стимулирует легализацию доходов от криптоопераций.

Тонкости налогообложения и трактовки статуса операций

По мнению налоговых консультантов, наличие даже крупной суммы криптовалюты ещё не является поводом для налогообложения — необходимые условия: системность действий, регулярные операции и явное превышение указанных официальных доходов. Без грамотной финансовой и юридической аргументации любого движения средств высока вероятность не только налоговых проверок, но и штрафных санкций. Акцент делается на необходимости документально подтверждать происхождение всех крупных поступлений, а также фиксировать и хранить отчёты по каждой операции.

Режим налогового резидентства и особенности декларирования

Налоговые резиденты Кипра обязаны декларировать и уплачивать налоги с прибыли от торговли криптоактивами. Проверки касаются всех этапов транзакций — от вывода в фиат до оборота между счетами. Если у пользователя нет документов, подтверждающих происхождение средств или деловую целесообразность операций, его счета могут быть заморожены до выяснения обстоятельств. Лицам, не являющимся налоговыми резидентами Кипра, прямое налогообложение не грозит, но избежать AML-процедур не удастся из-за прозрачности работы по стандарту CRS.

Сигнальные события и автоматизация надзора

Любая подозрительная активность классифицируется автоматизированными алгоритмами в качестве «красного флага» и подлежит внутреннему расследованию. Примеры: частые или крупные переводы в фиате, суммы, существенно превышающие официальные доходы, либо регулярное использование Revolut в качестве «моста» между криптобиржами без подтверждённых данных о происхождении активов. Если пользователь не может прояснить историю операций, система реагирует приостановкой операций до получения объяснений.

Как минимизировать риски — практические рекомендации

Эксперты советуют сохранять все финансовые отчёты и выгрузки, подтверждающие происхождение и траекторию перемещённых средств, не рассчитывать на возможность задним числом восстановить историю. Параллельно пользователю предписано внимательно следить — не превратилась ли его торговля в профессиональную деятельность, то есть бизнес, для которого необходима отдельная лицензия и полноценная отчётность. Логичная встроенная документация по всем поступлениям и переводам – единственный способ избежать заморозки средств и претензий со стороны банка либо налоговой.

Баланс между удобством, безопасностью и прозрачностью

Revolut, интегрируя криптовалютный функционал, остаётся одной из ведущих платформ для легальной работы с цифровыми активами в Европе. Однако клиентская база сталкивается с неизбежными требованиями дополнять простоту пользования выполнением всех комплаенс-обязанностей. По сути, эпоха анонимизации крупных сумм завершилась. Преимущества — быстрота транзакций, технологические инновации и возможность прозрачной работы для добросовестных инвесторов и трейдеров любого масштаба.

Ответственность за нарушение комплаенса и налоговых процедур

Европейское законодательство динамично ужесточает ответственность за попытки уклонения от налогообложения, теневую экономику и схемы по отмыванию средств. Современные директивы (AMLD5, AMLD6) требуют от финтех-компаний, включая Revolut, тщательного финансового мониторинга. Любая попытка нарушить правила быстро выявляется через автоматизированные системы надзора, что способствует своевременному выявлению подозрительных транзакций и блокировке противоправной активности на раннем этапе.

Возможности легального использования Revolut для цифровых активов

Несмотря на формат тотальной прозрачности и обмена информацией, пользователи Revolut могут легально и комфортно инвестировать, хранить и выводить криптовалюту при полном соблюдении закона. Для тех, кто оперирует в пределах заявленных лимитов и не пытается скрыть свои доходы, риски минимальны. Главное преимущество — простота работы с одной платформой, поддержка ответственности и гарантии со стороны европейских регуляторов.

Новая эра прозрачности для пользователей криптовалют через Revolut

Таким образом, вступление Revolut в новую эру легального криптосервиса в ЕС знаменует уход эпохи полной анонимности. Теперь каждый пользователь, работающий с цифровыми активами через платформу, обязан выстраивать прозрачную, детализированную и подтверждённую финансовую историю. Только ответственное отношение к документации, интеграции комплаенса в ежедневные операции и своевременное выполнение налоговых обязательств позволяют пользоваться всеми преимуществами современного криптофинтеха без риска блокировок и санкций.

Привлеченеи экспертов как надёжная гарантия для открытия зарубежной компании

Если вы рассматриваете открытие зарубежной компании и планируете законную и прозрачную деятельность с криптовалютами или другими активами в ЕС, рекомендуем воспользоваться услугами специалистов GSL Law & Consulting — ведущей консалтинговой компании, специализирующейся на международном налоговом планировании, сопровождении открытия бизнеса и комплаенс-поддержке. Опыт GSL позволит избежать типовых ошибок, минимизировать риски и выстроить надёжную архитектуру международных операций, соответствующую самым строгим требованиям современных регуляторов.